Главная

Политика KYC

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Цель политики

Настоящая Политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») устанавливает процедуры идентификации, верификации и мониторинга Пользователей Pinco Casino с целью:

  • предотвращения мошенничества;
  • противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма;
  • соблюдения лицензионных и регуляторных требований;
  • обеспечения безопасной и ответственной игровой среды.

1.2. Оператор

Оператором Платформы является Carlitta N.V., зарегистрированная в соответствии с законодательством острова Кюрасао (далее — «Оператор»).

1.3. Область применения

Политика применяется ко всем Пользователям Pinco Casino без исключения, независимо от уровня активности, суммы операций и используемых платёжных методов.

2. НОРМАТИВНАЯ И РЕГУЛЯТОРНАЯ ОСНОВА
2.1. Международные стандарты

Политика KYC разработана с учётом:

  • рекомендаций FATF;
  • принципов риск-ориентированного подхода;
  • лучших практик индустрии iGaming.

2.2. Законодательство ЕС

В применимой части учитываются положения:

  • Директивы (EU) 2015/849 (4AMLD);
  • Директивы (EU) 2018/843 (5AMLD);
  • Регламента (EU) 2016/679 (GDPR).

2.3. Локальные требования

Политика соответствует требованиям регулятора Curaçao eGaming и применимому законодательству Кюрасао.

3. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ KYC
3.1. Основные цели

Процедуры KYC направлены на:

  • установление личности Пользователя;
  • подтверждение возраста и дееспособности;
  • проверку законности источника средств;
  • предотвращение использования Платформы третьими лицами.

3.2. Принципы

Оператор руководствуется следующими принципами:

  • пропорциональность;
  • конфиденциальность;
  • точность;
  • непрерывность проверки;
  • минимизация данных.

4. УРОВНИ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Уровень 1 — Базовая верификация

Применяется при регистрации и включает:

  • подтверждение адреса электронной почты;
  • проверку возраста (самодекларация);
  • сбор базовых персональных данных.

4.2. Уровень 2 — Расширенная верификация

Проводится при первом выводе средств или достижении установленных лимитов и включает:

  • подтверждение личности;
  • проверку подлинности документов;
  • подтверждение адреса проживания.

4.3. Уровень 3 — Полная верификация

Применяется в случаях повышенного риска и включает:

  • проверку источника средств;
  • проверку источника благосостояния;
  • дополнительную идентификацию (включая видео-верификацию).

5. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
5.1. Удостоверение личности

Принимаются следующие документы:

  • паспорт;
  • национальное удостоверение личности;
  • водительское удостоверение (если допустимо).

Документ должен быть действительным, читаемым и содержать фотографию.

5.2. Подтверждение адреса

Допустимые документы:

  • счёт за коммунальные услуги;
  • банковская выписка;
  • официальное письмо государственного органа.

Документ должен быть выдан не ранее чем за 3 месяца до даты предоставления.

5.3. Подтверждение источника средств

По запросу Пользователь обязан предоставить документы, подтверждающие законное происхождение средств, включая:

  • справки о доходах;
  • контракты;
  • налоговые декларации;
  • иные подтверждающие документы.

5.4. Подтверждение источника благосостояния

Может потребоваться при значительных оборотах и включает анализ накопленных активов Пользователя.

6. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Автоматизированная проверка

Используются специализированные системы для:

  • проверки подлинности документов;
  • выявления подделок;
  • биометрического сопоставления.

6.2. Ручная проверка

Проводится обученными сотрудниками при наличии сомнений или нестандартных случаев.

6.3. Видео-верификация

Может применяться для дополнительного подтверждения личности и контроля живого присутствия Пользователя.

6.4. Биометрическая аутентификация

Используется при необходимости для повышения уровня надёжности проверки.

7. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
7.1. При регистрации

Минимальная идентификация проводится при создании Аккаунта.

7.2. При первом выводе средств

Полная или расширенная верификация является обязательной.

7.3. При достижении лимитов

Верификация активируется при:

  • превышении кумулятивных депозитов;
  • превышении установленных лимитов выигрышей.

7.4. Периодическая ре-верификация

Оператор вправе запрашивать обновление данных на регулярной основе.

8. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
8.1. Основания

Верификация может быть отклонена при:

  • предоставлении недостоверных данных;
  • использовании поддельных документов;
  • отказе от сотрудничества.

8.2. Последствия

В случае отказа Оператор вправе:

  • ограничить функциональность Аккаунта;
  • приостановить операции;
  • закрыть Аккаунт в соответствии с условиями Соглашения.

8.3. Процедура апелляции

Пользователь вправе обратиться в службу поддержки для повторного рассмотрения решения.

9. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА ДАННЫХ
9.1. Сроки хранения

KYC-данные хранятся не менее 5 лет после прекращения деловых отношений.

9.2. Конфиденциальность

Все данные обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности и требованиями GDPR.

10. ОБУЧЕНИЕ И КОНТРОЛЬ
10.1. Подготовка персонала

Сотрудники, задействованные в KYC-процессах, проходят регулярное обучение.

10.2. Внутренний аудит

Процедуры KYC подлежат регулярной проверке и обновлению.

11. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Настоящая Политика является обязательной для исполнения и представляет собой неотъемлемую часть системы комплаенса Pinco Casino.